中國立法打擊洗錢犯罪

洗錢侵蝕中國經濟健康肌體

「洗錢」一詞，首現於２０世紀２０年代。美國芝加哥的一個犯罪集團，利用投幣式洗衣機，把非法贓款當作洗衣所獲的收益一同申報納稅，從而將其變為合法經營收入。

洗錢是一個複雜的犯罪領域。２０世紀中期以後，世界走私、販毒等犯罪活動日益猖獗，而隨著金融衍生品和科技手段的變化，呈現出洗錢手法越來越專業化、洗錢規模不斷擴大的趨勢。目前，國際洗錢手法又有新的發展，如利用信用卡和網際網路進行電子交易、網上交易等。

洗錢活動具有嚴重的社會危害性，已成為國際公害。據一些國際組織和專家估計，現在世界上每年的洗錢數量大約相當於世界經濟總量２％至５％。為此，聯合國通過的有關國際公約明確規定，締約國應將公約確立的洗錢行為規定為犯罪。

近年來，中國的洗錢問題也日漸突出。「隨著走私、販毒、貪污賄賂等犯罪不斷發生，非法轉移資金活動大量存在。」全國人大常委會預算工作委員會副主任馮淑萍就反洗錢法草案向十屆全國人大常委會第二十一次會議作說明時表示，「政府和社會各界關於加強反洗錢立法、完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。」

中國洗錢金額約有多大規模？「國際上有上述相應估計，但具體到一個國家中存在多大的洗錢數量，各國情況都不一樣，不好估計，也沒有過硬依據。」參與反洗錢法起草工作的全國人大常委會預算工作委員會法案室主任俞光遠說。針對有關專家提出的中國洗錢數量，人民銀行的有關部門負責人認為：「這個數字也是估計出來的，僅供參考而已。」

雖然資金規模無法確定，但洗錢對我國經濟的危害不可低估。據人民銀行的數據，自２００４年４月反洗錢監測分析中心成立至２００５年９月期間，累計接收本、外幣可疑交易報告６５.４４萬筆，金額２４８０.２３億元人民幣和７６９.２億美元，基本涵蓋了全國各省、自治區和直轄市。而在２００４年中，我國已成功破獲洗錢及其相關案件５０起，涉案金額５.７億元人民幣、４.４７億美元。

立法出於形勢所迫

洗錢行為隱蔽複雜，屬危及社會經濟發展的暗流。回顧我國近年查處的幾起洗錢案件，不難看出洗錢行為對經濟社會的嚴重危害：許超凡、余振東等人的「中行開平支行」洗錢案，涉及挪用公款４．８３億美元，資金通過洗錢被轉入到許超凡等人在香港和加拿大的個人賬戶；成克傑洗錢案中，成克傑將受賄所得的４１０９萬元，通過香港商人渠道，曲線轉入了成克傑指定的賬戶；震驚中外的廈門遠華走私洗錢案，更是涉案人員眾多，涉及金額巨大，案情極為複雜。

最有效最重要的反洗錢手段，就是採取法律措施。我國自上世紀９０年代初以來，一方面制定了以刑法第１９１條洗錢犯罪為核心的反洗錢刑事法律規定，另一方面初步建立了以人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》為主體的反洗錢預防監控制度，對預防和打擊洗錢發揮了一定作用。

但據央行有關部門介紹，現有反洗錢法規還散落於諸多法律和規定中，尚未系統化，尤其缺乏一部「骨幹法」，即專門的反洗錢法；而且洗錢犯罪具有跨行業、跨區域的複雜特點，需要加強部門之間的合作協調，反洗錢監測分析和內控制度也均需要加強。

「由於現行法律體系仍不完整，系統性、協調性差，法律級次和效力較低，適用範圍較窄等問題，影響了反洗錢的力度和效果。」馮淑萍說，「這迫切需要制定一部適合我國國情的反洗錢法。」

根據上述形勢，全國人大常委會委員長會議決定委託預算工作委員會組織起草反洗錢法。２００４年３月反洗錢法起草工作全面啟動，並於２００５年８月完成了草案徵求意見稿，經廣泛徵求意見後，形成了此次提請審議的反洗錢法草案。

加強國際合作防控洗錢行為

制定反洗錢法，毫無疑問會遏制國內存在的洗錢犯罪活動。「但出臺這部法律的另一個重要背景是，我們需要進一步加強國際反洗錢的合作，共同打擊跨境洗錢活動。」俞光遠強調說。

在經濟全球化和資本流動國際化的背景下，洗錢活動呈現跨國（境）特性，依靠一國的力量難以遏制和打擊跨國洗錢行為，反恐融資也成各國互相合作的重要內容。由於我國現行法律法規中缺少反洗錢國際合作等內容的規定，直接影響著預防、監控和打擊洗錢行為的成效。

出於形勢需要，我國當前正在全力加入「金融行動特別工作組」（ＦＡＴＦ），並積極推動歐亞反洗錢/反恐融資小組（ＥＡＧ）區域反洗錢建設和參與其他國際反洗錢合作。

１９８９年成立於巴黎的ＦＡＴＦ，是反洗錢和反恐融資領域最著名的國際組織，其制定的反洗錢４０項建議和反恐融資９項特別建議是反洗錢和反恐融資的權威性文件，已得到國際貨幣基金組織、世界銀行等國際組織和１３０多個國家、地區的承認。

加強反洗錢國際合作，履行我國已加入相關國際公約規定的義務，是我國反洗錢工作的承諾。２００５年１月，ＦＡＴＦ的３３個成員已一致表決同意接納我國為觀察員，標誌著我國反洗錢國際合作邁出了重要一步。

我國的目標是盡快成為ＦＡＴＦ的正式成員。值得注意的是，首次提請審議的反洗錢法草案中已單列一個章節，強調要參加有關國際組織，進行反洗錢信息交換，開展反洗錢司法協助。「洗錢的法律法規健全完備，是加入ＦＡＴＦ的重要前提。反洗錢法的制定將有利於我國早日加入ＦＡＴＦ組織。」俞光遠說。

這部提請審議的反洗錢法草案還參考和借鑒了國際反洗錢法關於金融機構、特定非金融機構的洗錢預防措施，涵蓋了客戶身份識別制度、大額和可疑交易報告制度、交易記錄保存制度和內部控制制度等四大制度。

「這部法律的制定，必將有利於及時發現和監控洗錢活動，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護國家經濟安全和社會穩定，並有利於參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。」馮淑萍說。

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