美商貸巨頭狂發次貸促發危機被控欺詐 （圖）

 

安傑洛莫齊洛,美國全國金融公司創始人之一,前董事長兼首席執行官"時代"週刊"封"他為金融危機25名罪魁禍首之一,美國有線電視新聞網 (CNN )把他列入金融危機"十大通緝犯. 4日,莫齊洛受到民事欺詐和非法內幕交易指控,成為金融危機爆發以來美國政府正式指控的最顯赫人物.

政府正式提起訴訟

4日在位於加利福尼亞州洛杉磯的聯邦法院,美國證券交易委員會對莫齊洛,全國金融公司前首席運營官大衛桑博爾和前首席財務官埃里克西拉茨基提起民事訴訟.

證券交易委員會執行董事羅伯特胡扎米告訴媒體,全國金融公司"表裡不一."他說: "在局外投資者眼中,它以謹慎經營,嚴控風險著稱,但是真實的,只有從內部才能看到的全國金融公司卻岌岌可危,面臨各種壓力,包括抵押貸款業務惡化,放鬆發貸審核,商業模式日益讓人生疑. "

胡扎米說,莫齊洛等3人一起製造出一個"幻像.

證券交易委員會指控的重要依據,是2007年8月次級抵押貸款市場崩塌前莫齊洛發送的一些電子郵件.

莫齊洛在2006年4月17日寫給桑博爾的郵件中寫道: "我在從商生涯中從未見過比這更毒的產品.這個項目必須做出重大改動.

美聯社說,莫齊洛這封郵件所提產品是所謂"二八開"次級抵押貸款.這種產品使購房人可以百分之百用借來的錢支付房款,即以初級抵押貸款支付80 %房款,以次級抵押貸款支付20%房款.

2006年9月26日,莫齊洛在與桑博爾討論公司所持一種高風險貸款產品後寫道: "我們完全不知道這些貸款在失業率上升,房產貶值,住宅銷售放緩的壓力下會有什麼結果. "

全國金融公司由莫齊洛等人於1969年創立,曾是美國最大商業抵押貸款機構.全國金融公司大量發放次級抵押貸款,在其他一些美國次貸發放機構推波助瀾下,最終釀成次貸危機,觸發蔓延至全球的金融危機. 2008年7月,全國金融公司以25億美元價格被美國銀行公司收購,這一價格不到全國金融公司2007年初市值的10%.

內幕交易巨額獲利

證券交易委員會還指控莫齊洛在2006年至2007年藉助行使510萬份認股權證,然後賣出優先股,獲利超過1.39億美元.

美聯社報導,莫齊洛自2004年起通過"10b5-1"交易計畫出售公司股票,這種交易計畫允許企業高級管理人員在重要內幕消息尚未披露時交易股票. 2006年10月,他開始加快出售全球金融公司股票的步伐.

莫齊洛先前解釋,他減持全國金融公司股票只為趕在退休前實現個人投資多元化.現年70歲的莫齊洛本應今年12月退休.

在證券交易委員會提交的訴狀中, 49歲的桑博爾和52歲的西拉茨基被控在公司發放次級抵押貸款能力有限的情況下,故意批准發放"風險越來越高"的次級抵押貸款.

證券交易委員會說, 3名高管都沒有告訴投資者,公司在次貸市場上的競爭力如何.他們都被控向投資者隱瞞公司爭奪市場份額所面臨的風險.

起訴書說,全國金融公司自稱市場份額從2003年底的11.4%上升到2006年9月的15.7%,卻"沒有說明這樣做的代價是犧牲了謹慎審核貸款的指導方針.

美聯社說,證券交易委員會正尋求對3名高管實施禁令,禁止他們擔任任何上市公司的管理者或董事,還尋求對其處以民事罰款和讓他們歸還涉嫌非法所得.

三名被告反駁指控

3名被告的律師都對指控做出反駁.

莫齊洛的律師西格爾說,莫齊洛出售公司股票的做法"符合有關法律和規定,所有指控都將在法庭得到回應.

桑博爾的律師布朗說: "提起沒有根據的指控然後丟掉官司不利於證券交易委員會挽回聲譽.

先前因監管不力,沒能及時察覺納斯達克股票市場公司前董事會主席伯納德麥道夫的金融欺詐行為,證券交易委員會備受國會議員抨擊.

西拉茨基的律師法布裡也堅稱當事人無罪.她說,證券交易委員會聲稱西拉茨基向投資者隱瞞消息時,西拉茨基正購進公司股票,他像其他投資者一樣蒙受了損失.